企業理念

日本で一番お客様を”守る”会社であり続ける宣言
(Fiduciary Duty Declaration)

私たち株式会社Mフレンド（以下、当社）は、お客様本位の業務運営を推進するために、下記理念に基づいた「日本で一番お客様を”守る”会社であり続ける宣言」を作成しましたので、公表します。

企業理念

「お金に困らない未来」の実現に貢献する。

私たちの仕事は、金融の知識を人々に伝え、資産形成や保険を通じ、人々の未来を守ることです。
そのために、保険代理店業界にお客様本位の金融プロフェッショナルを増やすことが、人々の未来を守ることに繋がると確信しています。
一人では成し得ないことも、仲間と一緒なら成し得ることができる、全員野球で人々の未来を守り続けます。
そして、今やっていること、これからやっていくことを新しい日本の未来の当たり前にします。

経営理念

より親身に、自分の家族だったらどうするかという視点で考えます。

出会った人全て、大切な存在だと考えています。
もし、私の子どもたちが将来、資産形成や保険等について質問してきたとしたら、その時に伝える内容と同じ内容を今、人々に伝えています。
また、時代は常に変化し続けます。時代の変化を捉え、適応し、常に進化し続ける組織であること。
個としての実力と人間性を備えたプロフェッショナルが、献身的に人々に貢献する組織であり続けることが人々を永続的に守ることだと確信しています。
何世代にも渡って人々を守る、私たちの未来への約束です。

ビジョン

NISAを活用した「使っても減らない投資の仕組み作り」の提供

万が一があっても「お金に困らない未来」を実現できる仕組み作りの提供

当宣言の定着を測る（KPI）について

生保24か月継続率指標

目標値95％

お預かりした生命保険契約を長く継続して頂くことが、お客様に納得満足して頂いた結果だと考えます。

FP資格保有率

90％

お客様本位のプロフェッショナルとして、知識の習得は必須であり、重要な指標と考えます。

毎月の研修の実施

お客様本位の業務運営をするための社員研修を推進します。
実施回数：年間12回以上

活動方針

• お客さまの保険に対するニーズを的確にとらえ、情報提供とわかりやすい説明を行い、お客さまの意向に沿った適切な商品・サービスを提供します。
• 人生における不安を解決することで、お客さま、社員の方、ご家族が笑顔で過ごせるための環境を提供します。
• お客さまの人生に寄り添い、経済的リスクから解消され、より豊かな人生を送っていただくためのサービスを提供します。

お客さまに最善の商品・サービスを提供していくために、またお客さまに安心していただける保険代理店であり続けるために、健全な内部管理体制を構築します。
当社は、これからもお客さま本位の究極のサービスの提供を行うとともに、より一層お客さまからの納得満足のお声をいただけるよう、努力します。

保険商品のご案内にあたって（勧誘方針）

【基本方針】

• 金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。
• お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
• 金融商品のプロフェッショナルとして、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供いたします。

1.法令等の遵守

1. 金融商品の販売等に係る勧誘におきましては、法令、会社の方針、規定、手続き等 (以下「法令等」)を遵守することを最優先いたします。
2. 法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。

2.最適な商品の提案

1. 金融商品の販売等に係る勧誘におきましては、お客様の加入目的、収入・資産やご家族の構成等に照らして、最適な金融商品をご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮いたします。なお、15歳未満の未成年者を被保険者とする生命保険契約につきましては、当社が取り扱う保険会社が定める保険金額に基づき保険商品を適正に募集するよう努めます。また、ご高齢の方、特に満70歳以上の方を契約者とする保険契約等につきましては、わかりやすい丁寧な対応を心掛け、状況に応じてご親族に同席いただき、契約前に保険内容の説明を行うなど、ご契約後の各種手続きにも配慮した募集に努めます。
2. 外貨建ての保険・変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分に留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。

3.適切な対応

1.お客様のお仕事や生活の平穏を害する事のないよう、勧誘の時間帯には十分配慮いたします。
2.お客様からのお問い合わせや保険事故発生時には、迅速に、丁寧に、適切に対応いたします。
3.生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品及び引受保険会社等についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取り扱います。
4.お客様と直接対面しない勧誘・販売等（例えば通信販売等）を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客様にご理解いただけるよう努力します。

4.重要事項等の説明

1.当社が販売する金融商品の契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」｢注意喚起情報｣｢契約概要｣｢重要事項説明書」等の書面の交付を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。また、「パンフレット」等の募集資料は、引受保険会社等の規定に従った適切なものを使用いたします。
2.販売活動を通じてお客様に信頼される人材育成を目指すため、社員の教育・研修体制の強化・充実に努めます。

5.顧客情報の保護

お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。